申請人確認參與者身分時，有下列情形之一者，應予以婉拒建立業務關係
或交易：
一、疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人、團體建立業務關
    係。
二、參與者拒絕提供審核參與者身分措施相關文件。
三、對於由代理人辦理，且查證代理之事實及身分資料有困難。
四、持用偽、變造身分證明文件。
五、出示之身分證明文件均為影本。但依經主管機關核准之創新實驗計畫
    得以身分證明文件影本或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不
    在此限。
六、提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件
    資料無法進行查證。
七、參與者不尋常拖延應補充之身分證明文件。
八、建立業務關係對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及
    外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子、法人或團體。但依資恐
    防制法第六條規定取得所為支付之許可者，不在此限。
九、建立業務關係或交易時，有其他異常情形，參與者無法提出合理說明
    。